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filecoin矿池(www.ipfs8.vip):NFT的金融化

admin2021-06-0339

虽然非同质化代币(NFT)早在2018年头就已经泛起了,但它们最初是在边缘小众社区(加密钱币兴趣者)中的小众用例(网络加密猫)。三年后,我们见证了艺术家、设计师、游戏开发者、音乐家和作家对这项手艺的应用与生长。

这是由于NFT,就像比特币和 *** 化金融(DeFi)一样,是一场金融、社会和政治运动。它们使数字内容的所有权和泉源成为可追溯的,并允许人们从天下各地的创作者那里购置内容,并具有近乎即时的价值转达。这种运动尤其受到来自难以直接将其事情变现的行业或区域的小我私人的推动。

也就是说,我们离主流市场接纳和实现这项手艺的所有潜力还很遥远。接纳的第一阶段将涉及媒体资产的代币化,包罗链下和链上原生资产,而第二阶段将涉及使用DeFi协议金融化这些资产,以改善其价值主张并启用新的用例。

在本文中,我将讨论为什么DeFi协议若何应用并有益于NFT,概述几个行使NFT的财政用例,并探讨NFT资产的未来可能是什么样子。让我们最先吧!

DeFi是NFT的助燃剂

通过DeFi协议的“金融化”NFT解决了当今NFT将面临的许多问题,详细来说:

可及性「Accessibility 」

由于NFT资产的界说是唯一无二的,买家通常需要对特定资产有专门的知识,以便做出明智的购置或出售决议。此外,该资产的稀缺性可能迅速抬高价钱,使其超出零售买家的遭受能力。这两个因素增添了新买家进入市场的障碍,并阻碍了NFT市场自己的价值积累;由于NFT生意的部门价值来自于它的底层社区,若是限制那些购置销量小但种类多生意次数频仍的产物(长尾部门)的购置者将使得NFT生意更难渗透到整个互联网(造成商品流通性低)。DeFi协议可以削减介入NFT生意市场所需的资源和知识,并为新一波散户打开市场的闸门。

流动性「Liquidity 」

对于一个特定的NFT生意,拥有一个由买家和卖家组成的流动性市场可以带来更好的价钱发现,由于它增添了NFT生意在二级市场的生意速率(即生意越多,就越能更好地感知NFT生意的公正市场价值)。这让卖家可以更容易地将他们的事情变现,也让没有履历的买家更容易进入新市场,由于若是他们愿意的话,他们可以更容易地退出投资。

适用性「Utility」

所有权和泉源是NFT的主要属性,它们是由免允许型的加密网络所唯一支持的,但其价值主张尚未与散户买家完全发生共识。无法获得更大的效用,如获得现金流、内容和履历,所有这些都将由DeFi协议来举行改善,这将使主流用户对拥有NFT加倍有吸引力。

DeFi和NFT的协同性

有许多差其余用例可以增添DeFi和NFT协同性:

抵押品「Collateral」

自上世纪80年月以来,银行就推出了传统艺术珍藏品作为抵押提供贷款,这是一项规模很大的营业;凭证德勤估量,2019年艺术品担保贷款的全球价值为210亿至240亿美元。

我们也可以通过为数字艺术、珍藏品、虚拟土地和其他内容提供无追索权「 non-recourse loans」的贷款来为NFT提供同样的服务。Rocket在2020年头举行了实验,NFTfi 现在正在以太坊上确立一个双边市场。然而,这仍处于初期阶段,NFTfi 迄今已有约莫250万美元的贷款。

在贷款协议中接受NFT作为抵押举行借贷,增添了NFT对所有者的效用性,同时增添了协议的经济活跃——这是双赢的。

一个主要的相关组成部门是订价,这对NFT资产来说是一个更普遍的问题,但若是资产要用于金融环境中,这一点尤其主要。在没有二级市场生意的情形下,稀奇是在整理时代,可能需要评估NFT生意的价值。这在传统的艺术和珍藏品市场上是一种普遍使用的做法,可以通过有执照的估价师或非正式场所,如典当行。UpShot,一个通过激励介入者的网络,通过介入者的评估,为NFT举行订价。

众筹「Crowdfunding」

ICO是以太坊上的第一个杀手级应用,由于该平台是全球资源形成和分配的理想平台;这个用例也适用于NFT。来自天下各地的用户可以投资于处于差异生命周期阶段的创意作品,这会推动数字艺术的中兴,并为种种内容创作者提供一种新的商业模式。

例如,一位名叫Emily Segal的作家能够为她的下一部小说众筹5万美元(25 ETH),以$novel代币的形式分发70%的作品,这代表了NFT的部门所有权。在此书的致谢中有提到,若是NFT在二级市场上以更高的价钱出售,104美元的NOVEL代币持有者有权按比例分享利润以及其他利益。

拥有书面内容也可以为出书商提供一种新的商业模式。例如,《 *** 》(New York Times)一篇专栏文章的NFT最近以56万美元的价钱售出,很可能远高于该公司通过这篇文章的广告收入。

互助制企业「Cooperatives」

在传统的商业天下中,互助制企业是由其成员所有的公司,通常要求成员们缴纳一定的经济孝顺才气加入。 *** 化自治组织(Decentralized Autonomous Organizations, DAO)就是加密钱币行业的互助制企业,已经成为治理DeFi协议的尺度方式。DAO对于NFT甚至加倍主要,将围绕NFT形成一个数目级的资产和社区。

我们已经看到了这些“珍藏品互助企业”的吸引力,由于它们允许整体投资于任何小我私人都望而却步的NFT生意。DAOSaka在2019年底举行了这方面的实验,FlamingDAO今天也仍在举行实验,既搜集了来自小我私人的资金,又整体决议购置和出售哪些NFT。

“珍藏品互助企业”可以自觉形成和有机生长。例如,PleasrDAO最初集中资金购置了一份特定的NFT,厥后他们以550万美元的价钱从Edward Snowden那里购置了一份NFT,从而扩大了营业局限。在这两种情形下,DAO都以高于一位富有的小我私人买家的出价赢得了拍卖。

经济归属「Economic Attribution」

泉源的公然纪录使以前不能能或难以执行的用例成为可能,好比在二级市场上出售的艺术品和其他资产的版税。

Rarible SuperRareZora都实现了差异水平的功效和互操作性的版税。Mirror通过一个名为“支解 splits”的功效在应用层面实现了这一功效,即允许作者在作品售出时将部门经济价值分配给他人。

版税可以适用于数字艺术和音乐以外的内容。例如,TikTok上的“renegade”舞蹈让Charli D’amelio一夜成名。现在拥有1.12亿粉丝的查利和TikTok都从经济上受益,但创作这支舞蹈的人,一个名叫Jalaiah的14岁女孩,并没有由于她的创作的舞蹈获得任何收益。NFT可以通过提供通证化此类内容的能力来解决这个问题,并在其通证化时为创作者提供经济归属。在未来,运发动、舞者、摄影师和其他创作者将通过NFT直接铸造他们的通证,以获得他们正在制作的作品的赞誉与收益。

经济归属也可以通过编程方式漫衍到多个特定的NFT所有者。Planck最近对这一看法举行了实验,揭晓了一项科学研究的效果并铸造成了NFT,并将实行一项名为“SplitStream”的功效,该功效允许NFT将未来销售的一部门直接用于其他NFT。

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Usdt第三方支付平台

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在学术界的靠山下,这旨在通过确立一个引用的社会图表和串联起来的NFT收入来激励和资助学术研究并为其提供研究。

生意「Exchange」

以一个NFT交流另一NFT的能力很主要,由于它通过开放潜在生意对来改善流动性和价钱发现,但由于NFT自己的设计缺乏流动性,导致很难实现。

0x协议首先在2019年通过Zeip-28解决了这个问题,它通过提供了基于订单簿的NFT-to-NFT生意,买家可以用一个NFT来购置另一个NFT,然则买家必须指定想要购置的 NFT。0x厥后实现了基于财富属性的订单,让买家可以确立订单来购置知足一组特定属性的资产。现实上,这种基于某些属性的流动性(但对于给定“类型”的NFT来说,仍然是涣散的流动性)。

ZEIP-28详见:https://github.com/0xProject/ZEIPs/issues/28

基于财富属性的订单详见:https://github.com/0xProject/0x-protocol-specification/blob/master/order-types/property-based.md

其他解决方案试图通过行使中央可替换的ERC20代币来促进生意。NFT20通过确立ERC20令牌来实现这个看法,每个代币代表差异类型的NFT,并凭证它们的类型池化这些代币。然后,使用一个通用的计量表,这些NFT类型可以通过CFMM(恒定函数做市商)跨越在多个差其余池子之间生意。

例如,若是有一个MASK20/ETH池和一个MCAT20/ETH池,用户可以立刻在Uniswap上用MASK交流MCAT。这种解决方案稀奇适用于那些拥有少量有价值资产和量大低价值资产的珍藏品。

此外,由于以太坊生意的原子性和DeFi协议的可组合性,开发者可以在单一生意中“链合(Chain Together)”多其中央代币和流动性池,从而实现跨种种NFT的生意。

碎片化「Fractionalization」

碎片化所有权是一种使资产通俗化的有用方式,历史上一直被用于高价值资产,如度假房产。Otis通过购置传统艺术品和珍藏品的资产,将其存储在保险库中,并刊行代表这些资产所有权的股票来实现这一点。

NIFTEX也在为NFT做这个功效。它允许特定NFT的所有者将该NFT存入智能合约中,并宣布代表该资产的“碎片”(ERC-20)。可通过集齐所有“碎片”或通过买断来赎回最基础的NFT。

人们还可以将一系列资产的所有权碎片化。MetakovanB.20代币做到了这一点,它包罗28个资产,包罗Beeple的cryptoart和Cryptovoxels、Decentraland和Somnium Space中的数字土地。

指数基金「Index Funds」

已往10年,基于指数的传统金融市场投资越来越受迎接,由于它提供了一种透明、低成本的方式,可以在种种市场实现多元化投资。

类似地,聚焦NFT的指数基金可以让投资者在不要求他们评估特定NFT的情形下投资于特定种其余NFT。

NFTX通过为种种珍藏品确立指数基金来做到这一点,好比Cryptopunks,每个基金都有一个基础NFT的1:1支持;例如,PUNK-ZOMBIE ERC20可以随时从池中赎回一个僵尸Cryptopunks。

以NFT为重点的指数基金还可以改善基础NFT的流动性和价钱发现能力,用来吸引更多用户的分外需求和生意流动。

租赁「Renting」

有时人们想租而不是买,艺术界几十年来一直接受这一事实——例如,现代艺术博物馆(Museum of Modern art)自1957年以来就一直在外借艺术品。艺术家和珍藏家可以获得分外的收入泉源,而租客可以以较低的价钱享受艺术品。

这一模子同样适用于艺术和数字领域等非现实领域。现在,ReNFT正试图通过一个针对NFT租赁的点对点市场来实现这一目的。与加密中的大多数DeFi协议一样,现在这是一个超额抵押的解决方案;乞贷人可以通过存入与NFT贷款市场价值相等的抵押品以及分外的租金来租用NFT贷款。也就是说,EIP-2615提议在协议级别上举行了改善,它自己支持ERC-2615代币内部的租赁功效,不再需要保证金。

Yield Guild Games在游戏环境中接纳了略微差其余模式,将Axies借给新玩家,以换取一定比例的SLP代币,这些代币会在玩家玩游戏时获得奖励。现实上,玩家是在用自己未来收入的一部门租赁 Axies。

合成「Synthetics」

合成资产是一种模拟其他工具的金融工具。虽然今天大多数融资渠道并不是传统意义上的金融工具,但这一看法仍可用于提高这些NFT融资渠道的流动性和降低市场准入门槛。

在多个区块链上天生NFT的问题之一是,购置资产变得加倍难题。此外,可能有一批买家只是想投契NFT生意的价钱,而不是真正拥有它。对于这些用户,有时机提供特定NFT的综合价钱占比。例如,我们可以使用价钱oracle为以太坊用户提供Flow上NBA Topshot资产的价钱指数。

话虽云云,一些NFT确实是金融工具,好比Uniswap V3 LP的股份。从这个角度来看,可以将多个有限合资人的股份组合起来,复制种种衍生品的收益结构。

NFT的未来

随着时间的推移,我们将看到更多怪异、庞大和互联的加密前言,它们将行使多种DeFi协议来实现价值主张和用例,这在传统天下中是不能能的。这里的设计模式可以包罗但不限于:

Bundlin²:Index Coop可以提供零售用户通过从NFTX缔造一个一致权重的Axie,Mask和Punk 指数基金来获得种种NFT的简朴方式(由于它们已经是ERC-20)。

Fractionalizing+Bundling:将Axies、Catalog record、Cryptopunk和THE Sandbox土地碎片化铸造为100个ERC-20代币,并将每种资产的25个代币存入charge Particles,以铸成代表碎片化资产多样化篮子NFT。

Composing:可以将多个NFT组合在一起,或者将分外的适用程序和价值层添加到现有的NFT上。AlchemyNFT正在使用AutographNFT实现后者,通过提供使用数字署名来签署现有NFT的功效。Punkbodies是通过允许用户将他们的CryptoPunk(一个ERC-721)与一个PunkBody(也是一个ERC-721)连系来确立一个他们可以下载或铸造的Punkster。该实现锁定最初的ERC -721来铸成Punkster NFT,用户可以销毁组成的NFT来解锁原始的NFT。这些组成的NFT继续了它们原始的泉源和适用性,同时提供了分外的特征或适用性。

在接下来的几年里,我们将看到围绕这些看法举行的一系列实验,我们将看到开发者、创作者和社区将若何通力互助将这些看法付诸实践。

鲸鱼矿池

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